У нотариусов появились новые инструменты для пресечения незаконных финансовых схем

05 Февраля 2025, 16:21  112

С 5 февраля вступают в силу законодательные изменения, которые совершенствуют механизмы участия нотариусов в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Также начинает действовать норма, направленная на защиту прав должников.

В соответствии с одним из законов нотариусы будут проверять действительность долговых обязательств при совершении исполнительной надписи и удостоверении медиативных соглашений. Это позволит еще эффективнее предотвращать ситуации, когда недобросовестные граждане используют данные инструменты для незаконных схем.

Теперь, прежде чем совершить исполнительную надпись или удостоверить медиативное соглашение, нотариус сможет на законных основаниях убедиться, что сделка не была фиктивной и заявленный долг реально существует. Для этого нотариус должен будет запросить, а заявитель обязан будет представить банковский документ, подтверждающий передачу денег заемщику. Достоверность этого документа нотариус проверит, направив электронный запрос в банк. У кредитной организации будет три рабочих дня для ответа. До введения этих норм нотариус мог попросить подтверждение денежного перевода, но заявитель не обязан был его представлять.

Стоит учитывать, что с введением новых правил исполнительной надписью нельзя будет воспользоваться, если деньги передавались наличными. То есть этот факт нельзя подтвердить платежными документами из банка.

Отметим и новый закон, в соответствии с которым с 5 февраля обратиться за исполнительной надписью можно будет только к нотариусу в том регионе, где проживает должник-физлицо или находится должник-юрлицо.

Напомним, в конце 2024 года вступил в силу закон, который закрепил за нотариусом право официально отказать в совершении нотариального действия при обоснованных подозрениях, что его будут использовать для легализации преступных доходов. Раньше по такой причине можно было отказать только в случае с исполнительной надписью.

В список вошел целый ряд нотариальных сделок, которые теперь подлежат обязательному внутреннему контролю со стороны нотариусов по Федеральному закону № 115-ФЗ. При отказе в совершении соответствующего нотариального действия нотариус должен будет уведомить об этом Росфинмониторинг.

В конце января 2025 года начал действовать Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 № 333 с перечнем нотариальных действий, на которые распространяются требования о принятии нотариусами мер по противодействию легализации преступных доходов.

В этом документе указаны доверенности граждан, направленные на управление банковскими счетами, договоры займа, дарения недвижимости не родственникам и супругам, возмездного отчуждения недвижимого имущества, долей в ООО и ценных бумаг. Также в приказе зафиксированы медиативные соглашения, касающиеся имущественных споров, заявления о выходе участников из ООО и договоры доверительного управления имуществом, кроме наследственного.

Нотариус, совершающий данные нотариальные действия, не только проверяет законность сделки и правоспособность сторон, но и оценивает по специальным методикам Росфинмониторинга уровень риска того, что заявитель пытается провести подозрительную операцию. В случае обоснованных подозрений он может запросить подтверждение происхождения денег или имущества. Расчет наличными, участники-нерезиденты и ряд других обстоятельств - повод обратить на сделку особое внимание.

Нововведения предоставляют нотариусам дополнительные механизмы для пресечения подозрительных операций граждан по отмыванию незаконных доходов. Федеральная нотариальная палата поддерживает усиление контроля и последовательно выступает за повышение стабильности и законности гражданского оборота.

notariat.ru